保險(xiǎn)行業(yè)的首要問題是數(shù)字化小型企業(yè)通過數(shù)據(jù)分析改善客戶體驗(yàn)并從數(shù)字化旅程中獲取價(jià)值。當(dāng)一半的問題與行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)時(shí)，就說明了該領(lǐng)域技術(shù)軟件解決方案的話題性。如今數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在席卷整個(gè)行業(yè)，盡早采用風(fēng)險(xiǎn)管理軟件對于行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者保持競爭力至關(guān)重要。

按類型劃分的保險(xiǎn)軟件分類

隨著保險(xiǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展，保險(xiǎn)領(lǐng)域幾乎每個(gè)流程或角色都出現(xiàn)了多種解決方案。有處理索賠處理的技術(shù)，還有幫助自動化保單承保、傭金管理、保險(xiǎn)費(fèi)率等的軟件。

讓我們回顧一下當(dāng)今市場上的保險(xiǎn)軟件的主要類別：

保險(xiǎn)評級軟件

保險(xiǎn)代理軟件

保險(xiǎn)單軟件

索賠處理軟件

商業(yè)保險(xiǎn)軟件

當(dāng)然，有一種設(shè)計(jì)通用但在行業(yè)中廣泛使用的低代碼技術(shù)，例如保險(xiǎn)CRM 軟件，我們將很快對其進(jìn)行回顧。

保險(xiǎn)評級軟件

該軟件旨在優(yōu)化與費(fèi)率管理和保單承保相關(guān)的流程。主要功能包括：比較保險(xiǎn)評級、經(jīng)紀(jì)代理門戶、運(yùn)營商上傳、業(yè)務(wù)線、多狀態(tài)功能、多線評級。有針對傷亡、健康和人壽的保險(xiǎn)評級軟件解決方案。

保險(xiǎn)代理軟件

保險(xiǎn)代理軟件是客戶關(guān)系管理軟件和營銷自動化工具與保險(xiǎn)特定功能的結(jié)合。主要功能包括：理賠管理、傭金管理、保險(xiǎn)評級、報(bào)價(jià)管理、保單管理、保險(xiǎn)代理軟件示例、代理矩陣。

保險(xiǎn)單軟件

保單軟件為保單用戶提供從生成到續(xù)保各個(gè)階段的概覽。主要功能包括：保單生成/發(fā)行/處理、取消跟蹤、評級引擎、恢復(fù)跟蹤、再保險(xiǎn)管理、承保管理、報(bào)價(jià)/估算模塊。

索賠處理軟件

旨在優(yōu)化索賠管理的索賠處理軟件。主要功能包括：索賠解決跟蹤、案件管理、理算員管理、付款人管理、保單管理、共同付款和免賠額跟蹤、電子索賠。

商業(yè)保險(xiǎn)軟件

商業(yè)保險(xiǎn)軟件旨在使與商業(yè)保險(xiǎn)保單領(lǐng)域相關(guān)的流程系統(tǒng)化。主要功能包括：保單管理、索賠管理、傭金管理、保險(xiǎn)類別、報(bào)價(jià)管理、風(fēng)險(xiǎn)評估、保險(xiǎn)管理、計(jì)費(fèi)和發(fā)票。

為什么CRM對保險(xiǎn)行業(yè)很重要

努力充分擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型力量的行業(yè)仍處于實(shí)驗(yàn)階段。普華永道(PWC) 估計(jì)，技術(shù)現(xiàn)代化仍然是全球保險(xiǎn)業(yè)的頭號風(fēng)險(xiǎn)。面對行業(yè)的種種挑戰(zhàn)，保險(xiǎn)代理CRM系統(tǒng)為何能夠適用于各個(gè)領(lǐng)域并提高效率？

通用

CRM技術(shù)實(shí)施的實(shí)踐應(yīng)用于許多其他行業(yè)。簡而言之，這意味著企業(yè)的知名度更高。狹隘的企業(yè)可以接觸全球?qū)嵺`，并有機(jī)會找到節(jié)省時(shí)間和簡化流程的新方法。

可定制的

由于系統(tǒng)最初設(shè)計(jì)為適合任何業(yè)務(wù)模型，因此它們提供了一系列令人驚嘆的可定制功能。在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM系統(tǒng)中，用戶幾乎可以定制任何數(shù)據(jù)點(diǎn)。每個(gè)功能都提供了一系列特定的概念，以及可自定義的字段。您可以在聯(lián)系人、細(xì)分、管道、交易中創(chuàng)建可自定義的字段。借助此功能，可以跟蹤任何數(shù)據(jù)點(diǎn)并將其轉(zhuǎn)換為復(fù)雜的報(bào)告。

價(jià)格合理

技術(shù)可能會變得昂貴。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM 系統(tǒng)解決方案通過保持穩(wěn)定且較低的費(fèi)率，使開發(fā)商能夠輕松負(fù)擔(dān)得起并制定預(yù)算。

強(qiáng)大的營銷自動化

營銷是獲取客戶的核心。眾所周知，保險(xiǎn)代理人需要與人會面。會議越多，錢就越多。即使你的銷售技巧不是那么強(qiáng)，它仍然可以為你帶來足夠的銷售線索。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM 系統(tǒng)中內(nèi)置的營銷自動化可以吸引潛在客戶。

電子郵件營銷

商務(wù)信函可能會變得乏味且令人擔(dān)憂。電子郵件營銷以及與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM 系統(tǒng)的電子郵件通信很有趣。您的收件箱使您可以訪問某人的社交媒體源- 這樣您就可以在那里找到主題啟動者。您可以發(fā)送群組電子郵件。您可以安排電子郵件并檢查打開率。

聯(lián)系人管理

保險(xiǎn)代理CRM 系統(tǒng)將您的客戶數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)橛糜谕ㄐ藕头治鋈蝿?wù)的強(qiáng)大控制中心。分段和標(biāo)簽功能允許用戶根據(jù)需要為任何聯(lián)系人分配盡可能多的標(biāo)簽。基于這些標(biāo)簽，用戶可以發(fā)送批量電子郵件或創(chuàng)建自定義報(bào)告。

社交媒體

保險(xiǎn)代理CRM系統(tǒng)確保社交媒體溝通集成到聯(lián)系人管理模塊中，以提供最佳的客戶服務(wù)并增強(qiáng)客戶忠誠度。

如何為保險(xiǎn)代理人使用保險(xiǎn)代理CRM系統(tǒng)

快速上傳客戶數(shù)據(jù)

客戶數(shù)據(jù)可以通過多種方式上傳到保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM 系統(tǒng)，例如通過電子表格或第三方集成服務(wù)。憑借直觀的界面，一旦建立聯(lián)系，該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM 系統(tǒng)就會為用戶自行構(gòu)建。

細(xì)分您的數(shù)據(jù)庫

保險(xiǎn)公司每天要與多方打交道：客戶、承保人、理賠員、精算師、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、合作伙伴、賣家、同事、推薦人。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM 系統(tǒng)的細(xì)分功能與創(chuàng)建自定義字段或?qū)?biāo)簽附加到任何數(shù)據(jù)點(diǎn)的可能性相結(jié)合，使用戶能夠創(chuàng)建精細(xì)的業(yè)務(wù)活動級別。例如，如果您已為所有推薦人分配了特定標(biāo)簽，您可以進(jìn)一步向他們發(fā)送電子郵件或僅基于該組創(chuàng)建報(bào)告。

深入分析為目標(biāo)而努力

沒有KPI，就無法進(jìn)行改進(jìn)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM 系統(tǒng)的可視化圖表和強(qiáng)大的分析模塊允許用戶根據(jù)從大量數(shù)據(jù)字段中選擇的任何標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)建報(bào)告。比較深度、最低點(diǎn)和最高點(diǎn)以獲得最佳見解。

通過功能確保重復(fù)業(yè)務(wù)

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)CRM 系統(tǒng)的保持聯(lián)系功能允許用戶設(shè)置提醒，以便每周、每月、每季度與選定的聯(lián)系人進(jìn)行安排。與客戶建立牢固關(guān)系的最真實(shí)方法之一是在業(yè)務(wù)政策發(fā)布和更新周期之外保持聯(lián)系。每個(gè)人都應(yīng)該打電話更新他們的保險(xiǎn)單。然而，如果您有時(shí)間并遵守紀(jì)律，每三個(gè)月保持一次聯(lián)系，忠誠度的機(jī)會就會大大增加。

任務(wù)自動化和分配

有效的任務(wù)管理是團(tuán)隊(duì)合作的核心。在像保險(xiǎn)公司這樣的復(fù)雜商業(yè)組織中，必須根據(jù)截止日期、職責(zé)和宗教紀(jì)律來分配任務(wù)。保險(xiǎn)代理CRM 系統(tǒng)讓您只需點(diǎn)擊幾下即可創(chuàng)建、分配、安排任務(wù)。儀表板屏幕提供了公司管理的所有流程的直升機(jī)視圖。

如何選擇合適的保險(xiǎn)代理CRM系統(tǒng)

在選擇最合適的保險(xiǎn)代理CRM系統(tǒng)時(shí)，保險(xiǎn)代理人、經(jīng)紀(jì)人、承保人、理算員、精算師需要考慮一些因素。根據(jù)您的業(yè)務(wù)規(guī)模和性質(zhì)（人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、傷亡保險(xiǎn)等），您可能需要考慮一些專門的保險(xiǎn)代理軟件。

如果您正在尋找一種能夠管理小型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的技術(shù)，那么您最好堅(jiān)持使用通用CRM 作為定價(jià)和全方位營銷功能的主要工具。中型和大型公司，特別是涉及商業(yè)保險(xiǎn)的公司，將需要考慮一系列保險(xiǎn)軟件系統(tǒng)，以簡化與利基市場相關(guān)的流程，例如傭金管理和保單管理。較大的公司通常還擁有通用CRM 來補(bǔ)充供應(yīng)商管理、客戶管理、潛在客戶開發(fā)和營銷自動化的行業(yè)特定軟件。

保險(xiǎn)CRM 系統(tǒng)有時(shí)會變得過于復(fù)雜或昂貴。 Whitecode保險(xiǎn)代理CRM定制系統(tǒng)是一個(gè)用戶友好但廣泛的聯(lián)系人管理、任務(wù)管理、管道管理、營銷自動化工具。

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